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जो निवेशक म्यूचुअल फंड इकाइयों में निवेश करता है, वह निम्नलिखित दो तरीकों से रिटर्न प्राप्त कर सकता है:
1. पूंजी में मूल्य वृद्धि:
मूल लागत से अधिक एनएवी पर इकाइयों की बिक्री पर लाभ अर्जित किया।
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2. आय वितरण (लाभांश):
जब कोई फंड अपने निवेश पर लाभ कमाता है, तो यह लाभ निवेशक को लाभांश के रूप में दिया जाएगा, जिसे फंड में पुनर्निवेश किया जा सकता है या इसे नकदी के रूप में बनाए रखा जा सकता है।
म्यूचुअल फंड पर वापसी:
कहाँ पे,
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r = म्यूचुअल फंड पर वापसी
एनएवीटी 'समयावधि' में शुद्ध संपत्ति मूल्य
NAVt-1 = समय अवधि 'टी -1' पर शुद्ध संपत्ति मूल्य
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मैंटी = समय अवधि पर आय 'टी'
जीटी = समय अवधि पर पूंजी लाभ वितरण 'टी'
म्यूचुअल फंड निवेश पर आवश्यक रिटर्न (प्रतिशत के रूप में):
कहां, आर1 = निवेशक की व्यक्तिगत वापसी
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आर2 = म्यूचुअल फंड की कमाई।
म्यूचुअल फंड निवेश पर प्रभावी यील्ड:
किसी स्कीम का प्रदर्शन उसके शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) में परिलक्षित होता है जिसका खुलासा खुली-समाप्त योजनाओं के मामले में दैनिक आधार पर किया जाता है और बंद-समाप्त योजनाओं के मामले में साप्ताहिक आधार पर किया जाता है। म्यूचुअल फंड के NAV को समाचार पत्रों में प्रकाशित किया जाना आवश्यक है।
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एनएवी म्यूचुअल फंड की वेबसाइटों पर भी उपलब्ध हैं। सभी म्यूचुअल फंड को भी अपने NAVs को एसोसिएशन ऑफ़ म्यूचुअल फ़ंड्स ऑफ़ इंडिया (AMFI) www (डॉट) amfiindia (डॉट) कॉम की वेबसाइट पर डालना होगा और इस प्रकार निवेशक एक ही स्थान पर सभी म्यूचुअल फंड के NAV तक पहुँच सकते हैं।
म्युचुअल फंड को अपने प्रदर्शन को अर्धवार्षिक परिणामों के रूप में प्रकाशित करने की आवश्यकता होती है, जिसमें समय की अवधि यानी पिछले छह महीने, 1 वर्ष, 3 वर्ष, 5 वर्ष और योजनाओं की स्थापना के बाद से उनके रिटर्न / उपज शामिल होते हैं।
निवेशक कुल संपत्ति के खर्चों के प्रतिशत जैसे अन्य विवरणों पर भी गौर कर सकते हैं क्योंकि यह एक ही अर्ध-वार्षिक प्रारूप में उपज और अन्य उपयोगी जानकारी को प्रभावित करता है। म्यूचुअल फंड को वार्षिक रिपोर्ट या संक्षिप्त वार्षिक रिपोर्ट यूनिट धारकों को वर्ष के अंत में भेजने की आवश्यकता होती है।
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समस्या 1:
एक म्यूचुअल फंड जिसमें महीने की शुरुआत में 10 रुपये का शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य था, जो महीने के दौरान क्रमशः आय और पूंजीगत लाभ का वितरण प्रति शेयर रु .0.05 और रु .0.04 है, और फिर महीने का अंत शुद्ध संपत्ति के साथ हुआ। 10.03 रुपये का मूल्य। मासिक रिटर्न की गणना करें।
उपाय:
म्यूचुअल फंड पर मासिक रिटर्न की गणना:
जहां आर = म्यूचुअल फंड पर लौटें
एनएवीटी = समयावधि में शुद्ध संपत्ति का मूल्य 't'
एनएवीटी 1 = समयावधि में शुद्ध संपत्ति का मूल्य 't-1'
मैंटी = समय अवधि पर आय 'टी'
जीटी = समय अवधि 'टी' पर पूंजीगत लाभ वितरण।
प्रतिस्थापन करके, हम प्राप्त करते हैं:
समस्या 2:
मि। ए अपने दम पर इक्विटी शेयरों में निवेश करके 16 प्रतिशत का रिटर्न कमा सकता है। अब वह हाल ही में घोषित इक्विटी आधारित म्यूचुअल फंड स्कीम पर विचार कर रहा है जिसमें शुरुआती खर्च 5.5 फीसदी और सालाना आवर्ती खर्च 1.5 फीसदी हैं। श्री ए, 16 प्रतिशत की वापसी प्रदान करने के लिए म्यूचुअल फंड को कितना अर्जित करना चाहिए?
उपाय
समस्या 3:
सुश्री Bristi अपने दम पर इक्विटी शेयरों में निवेश करके 18% की वापसी अर्जित कर सकती है। अब वह हाल ही में घोषित इक्विटी आधारित म्यूचुअल फंड स्कीम पर विचार कर रही है जिसमें प्रारंभिक व्यय 1% हैं और वार्षिक आवर्ती व्यय 2% हैं। सुश्री ब्रिस्टी, 18% की वापसी प्रदान करने के लिए म्यूचुअल फंड को कितना अर्जित करना चाहिए?
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उपाय:
समस्या 4:
श्री सौरव गांगुली अपने दम पर इक्विटी शेयरों में निवेश करके 20% की वापसी अर्जित कर सकते हैं। अब वह हाल ही में घोषित नई इक्विटी-उन्मुख म्यूचुअल फंड योजना पर विचार कर रहा है जिसमें प्रारंभिक व्यय और वार्षिक आवर्ती व्यय क्रमशः 5 प्रतिशत और 1.5 प्रतिशत हैं। श्री सौरव गांगुली, 20% की वापसी प्रदान करने के लिए म्यूचुअल फंड को कितना अर्जित करना चाहिए?
उपाय:
जहां, आर 2 = म्यूचुअल फंड ईयरिंग्स
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R1 = सौरव गांगुली की पर्सनल इयरिंग
समस्या 5:
वर्ष की शुरुआत में बंद फंड की प्रत्येक इकाई की एनएवी 15 रुपये थी। वर्ष के अंत तक, इसका NAV Rs.15.40 के बराबर है। वर्ष की शुरुआत में, प्रत्येक यूनिट एनएवी को 3% प्रीमियम पर बेच रही थी। वर्ष के अंत तक, प्रत्येक इकाई एनएवी को 5% छूट पर बेच रही है। निधि ने प्रत्येक इकाई पर रु .2.40 की आय और पूंजीगत लाभ के वितरण का भुगतान किया। वर्ष के दौरान फंड में निवेशक को वापस जाने के लिए दर की गणना करें।
उपाय:
समस्या 6:
सुश्री वासुदा म्यूचुअल फंड में 2% लोड के साथ निवेश पर विचार कर रही है। एक अन्य विकल्प के रूप में, वह 10% ब्याज का भुगतान करने वाली बैंक जमा राशि में भी निवेश कर सकती है। उसकी निवेश योजना की अवधि 3 वर्ष है। म्यूचुअल फंड पर वार्षिक रिटर्न की दर क्या होनी चाहिए ताकि वह फंड में निवेश को बैंक डिपॉजिट में निवेश कर सके?
उपाय
